back to top
37.5 C
Bangkok

เตรียมตัวอย่างไร เมื่ออยากเป็นนักวางแผนการเงิน CFP

Must read

ในยุคปัจจุบันที่สภาวะเศรษฐกิจเกิดความไม่แน่นอน ผู้คนเริ่มหันมาให้ความสำคัญกับการวางแผนการเงินและการลงทุนเพื่ออนาคตกันมากขึ้น อาชีพที่ปรึกษาและนักวางแผนทางการเงินจึงกลายเป็นอาชีพที่ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ แต่ในเส้นทางอาชีพนักวางแผนทางการเงินนั้น ก็มีหลายระดับ หลายคุณวุฒิไม่ต่างจากอาชีพอื่น ๆ วันนี้เราจะมาเจาะลึกเรื่องราวของนักวางแผนการเงิน CFP ว่าคืออะไร มีความสำคัญอย่างไร แล้วหากอยากเป็นนักวางแผนการเงินที่ได้รับคุณวุฒินี้ จะต้องเตรียมตัวอย่างไรบ้าง

รู้จักกับนักวางแผนการเงิน CFP คุณวุฒิที่ได้รับการยอมรับจากทั่วโลก

            คุณวุฒิวิชาชีพ CFP หรือ Certified Financial Planner คือใบอนุญาตของวิชาชีพนักวางแผนทางการเงินรูปแบบหนึ่งซึ่งได้รับการยอมรับในระดับสากล ถือกำเนิดขึ้นในปีค.ศ. 1973 ที่เมืองเดนเวอร์ รัฐโคโลราโด ประเทศสหรัฐอเมริกา โดยผู้ที่สอบผ่านหลักสูตรนี้ จะสามารถวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลให้กับลูกค้าได้ในหลายด้าน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนภาษี การวางแผนประกันภัย การวางแผนการลงทุน การวางแผนออมเงินเพื่อวัยเกษียณ และการวางแผนการเงินด้วยผลิตภัณฑ์การเงินชนิดอื่น ๆ

            โดยปัจจุบัน หลักสูตร CFP อยู่ภายใต้ลิขสิทธิ์และการดูแลของ Certified Financial Planner Board of Standard Inc. ซึ่งก่อนที่จะได้รับใบรับรองคุณวุฒิวิชาชีพ CFP นั้น นักวางแผนการเงินต้องผ่านการทดสอบทั้งด้านความรู้ความสามารถและจรรยาบรรณวิชาชีพ รวมไปถึงต้องมีประสบการณ์ที่เพียงพอ สำหรับใครที่สนใจในเส้นทางอาชีพสายการวางแผนทางการเงิน และอยากเป็นนักวางแผนการเงิน CFP เรามีสิ่งที่ต้องรู้และวิธีเตรียมตัวมาฝากกัน

วิธีเตรียมตัวเมื่ออยากเป็นนักวางแผนการเงิน CFP

            ขึ้นชื่อว่าเป็นอาชีพที่เกี่ยวข้องกับการเงิน นอกจากจะต้องอาศัยความน่าเชื่อถือและความไว้วางใจจากลูกค้าแล้ว สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการมีความรู้ความสามารถ โดยผู้ที่อยากเป็นนักวางแผนทางการเงิน CFP นั้น จะต้องเตรียมตัวให้พร้อมในทุก ๆ ด้าน ไม่ว่าจะเป็นการศึกษาหาความรู้ การมีประสบการณ์ทำงานจริง และการมีคุณธรรม จริยธรรม และจรรยาบรรณของวิชาชีพอย่างเหมาะสม โดย CFP ได้กำหนดคุณสมบัติขั้นพื้นฐานของนักวางแผนการเงินที่มีสิทธิ์รับใบอนุญาตเอาไว้ ดังนี้

  1. มีความรู้ตามที่ CFP กำหนด (Education)

            CFP กำหนดให้ผู้ที่ต้องการสอบหลักสูตรนี้มีความรู้ใน 6 ชุดวิชาสำคัญ เช่น พื้นฐานการวางแผนการเงิน การวางแผนลงทุน การวางแผนภาษีและมรดก

  • ผ่านการทดสอบหลักสูตรวางแผนการเงิน CFP (Examination)

            การสอบของ CFP จะมีข้อสอบทั้งหมด 4 ฉบับ เนื้อหาครอบคลุมครบทั้ง 6 ชุดวิชา เพื่อเป็นการทดสอบความรู้ความสามารถนั่นเอง

  • มีประสบการณ์การทำงานตามที่กำหนด (Experience)

            จะเป็นนักวางแผนทางการเงิน CFP ต้องมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 3 ปีขึ้นไป เพื่อยืนยันว่าเป็นผู้มีความสามารถในเชิงปฏิบัติ

  • มีจรรยาบรรณในฐานะนักวางแผนการเงิน (Ethics)

            ยึดผลประโยชน์ของลูกค้าและความโปร่งใสเป็นหลัก สร้างความเชื่อมั่นในฐานะนักวางแผนทางการเงินต่อสาธารณชน

            ใครที่อยากเป็นนักวางแผนการเงิน CFP อย่าลืมเตรียมตัวให้พร้อมทั้ง 4 ด้าน เพิ่มโอกาสสอบผ่านหลักสูตร CFP และเป็นนักวางแผนการเงินที่มีคุณภาพในอนาคต

- Advertisement -

More articles

- Advertisement -

Latest article